中泰信托投资有限责任公司2007年度报告摘要 - 钱袋网 - 基金、黄金、保险、证券、信托理财

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中泰信托投资有限责任公司2007年度报告摘要

　发布日期：[2008-04-30]

【字体：大中小】

一、重要提示
　　本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。
　　公司负责人董事长谷嘉旺、总经理周雄，主管会计工作负责人总会计师何德见及财务会计部主管人员赵东声明：保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。
　　二、公司概况
　　（一）公司简介
　　１、公司的法定中文名称：中泰信托投资有限责任公司
　　公司的法定英文名称：ＺＨＯＮＧＴＡＩＴＲＵＳＴ＆ＩＮＶＥＳＴＭＥＮＴＣＯ．，ＬＴＤ．
　　２、法定代表人：谷嘉旺
　　３、注册地址：上海市浦东大道１号船舶大厦一层
　　４、邮政编码：２００１２０
　　５、国际互联网网址：ＷＷＷ．ＺＨＯＮＧＴＡＩ－ＴＲＵＳＴ．ＣＯＭ
　　６、电子信箱：ＺＨＯＮＧＴＡＩ＠ＺＨＯＮＧＴＡＩ－ＴＲＵＳＴ．ＣＯＭ
　　７、信息披露事务负责人：叶晓军
　　信息披露事务联系人：董云
　　联系电话：０２１－６８８６１８８８－１１７５
　　传真：０２１－６８８６１２９９
　　电子信箱：ＤＯＮＧＹＵＮ＠ＺＨＯＮＧＴＡＩ－ＴＲＵＳＴ．ＣＯＭ
　　８、公司选定的信息披露报纸名称：证券时报
　　９：公司年度报告备置地点：上海市浦东大道１号船舶大厦１６层办公室
　　１０、公司聘请的会计师事务所：亚太中汇会计师事务所有限公司
　　地址：北京市崇文区天坛内东里３号３楼
　　１１、公司聘请的律师事务所：上海市金茂律师事务所
　　地址：上海市愚园路１６８号１８层
　　（二）组织结构
　　本公司的最高权力机构为公司股东会。公司实行董事会领导下的总经理负责制。组织结构图见图２．２。
　　三、公司治理结构
　　（一）股东和股东会
　　１、报告期末，股东总数六家；持有公司１０％以上股份的股东情况如下表：             表３．１．１．１
　　２、公司第一大股东的主要股东情况如下表：
　　表３．１．１．２
　　３、股东关联关系说明
　　股东中国华闻投资控股有限公司、广联（南宁）投资股份有限公司与上海新黄浦置业股份有限公司存在关联关系：上海新华闻持有上海新黄浦置业股份有限公司１３．４８％股权，为其第一大股东，中国华控和广联（南宁）分别持有上海新华闻５０％的股权。
　　（二）董事、董事会及其下属委员会
　　（１）    董事会成员
　　表３．１．２－１
　　（２）董事会下属委员会
　　表３．１．２－３
　　（三）监事、监事会及其下属委员会
　　（１）    监事会成员
　　表３．１．３－１
　　（２）监事会下属委员会
　　本公司监事会未设立下属委员会。
　　（四）独立董事
　　本公司无独立董事。
　　（五）高级管理人员
　　表３．１．４
　　（六）公司员工
　　报告期末，公司共有员工５７人，平均年龄３６岁，大部分员工具有大学本科以上学历。
　　表３．１．５
　　四、经营管理
　　（一）经营目标、方针、战略规划
　　信托“新政”实行后，公司继续秉承诚信服务、专业理财、创新思维、理性投资的精神，坚持与新老客户、核心产业、区域经济一起成长的理念，注重提高创新能力，正确处理发展与规范管理、规模与效益之间的辨证关系，在充分发展证券投资信托业务、资产管理业务、投资业务的基础上，努力实现向理财产品供应商、特定领域资产管理者的转变，将公司建设成为制度健全、内控到位、机制灵活、管理科学、经营规范，具有较强核心竞争力的现代信托企业。
　　公司重视吸收先进金融理念和治理经验，进一步完善法人治理结构和内控机制，为下一步发展奠定良好基础。
　　在３－５年内，培植并形成公司的核心业务模式和核心盈利模式，发展公司的核心竞争力；健全和完善公司制度，防范和控制经营风险；建立激励和约束相统一的经营机制，在公司形成合规文化氛围。
　　（二）所经营业务的主要内容
　　报告期内，公司固有资金的主要运用方式为贷款和股权投资。贷款利息收入１１１７万元，实现投资收益３０２９０．５３万元；按照资产质量五级分类标准，在公司总资产１２２６６６．１１万元中，正常类资产８５７６６．１１万元，占比６９．９２％，关注类资产４３００万元，占比３．５１％，次级类资产７０００万元，占比５．７１％，可疑类２５６００万元，占比２０．８７％；年末各类准备余额１５４１６．１７万元，拨备覆盖率为４７．２９％，都已按资产五级分类要求足额计提了各类准备。
　　自营资产运用与分布表
　　信托业务方面，积极适应信托“新政”后的经营环境，努力拓展业务渠道和业务范围，以市场为导向，以产品为载体，信托业务在不断创新探索中恢复。报告期新增８个集合类信托项目，新增受托资金３５１１３万元，完成兑付信托计划９个，合计兑付本金９５６４９万元，收益４９０８６．４万元。
　　信托资产运用与分布表
　　（三）市场分析
　　１、有利因素
　　（１）经过２００６、２００７年的快速发展，理财市场总量有了极大提升，居民的理财愿望、理财意识和需求越来越强烈，为包括信托公司在内的金融理财机构发展壮大提供了绝佳的历史机遇和市场机会。
　　（２）经过几年的发展，尤其是２００７年３月新的《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》颁布后，信托公司作为理财机构和资产管理者的定位得到社会普遍认同，信托的制度性优势受到重视，公众对信托产品的价值认同感有所提升，为信托业的长期发展奠定基础。
　　（３）金融创新步伐的加快，股指期货等衍生产品的不断推出将为信托公司的产品创新和投资组合运用打开广阔空间。
　　２、不利因素
　　（１）在金融市场开放、混业经营的背景下，生存和可持续发展一直是信托公司面临的突出难题。尽管“新办法”提供了多项信托创新业务，但短期内难以实质操作和规模化，各类金融机构的资产管理业务越来越多，经过重新定位的信托公司面临众多强大对手的严峻挑战，对信托行业来说，中短期内如果无法形成业务比较优势和和核心竞争能力，生存困境和竞争劣势将难以明显改善。
　　（２）宏观政策的调整、物价上涨、人民币汇率上升等会影响投资者对未来的预期，短期内使得他们对进一步投资理财产生顾虑，从而影响对信托理财产品的兴趣和需求。
　　（３）基于证券市场的繁荣和现实盈利需要，近一年信托公司理财产品多数集中在证券投资领域，如果行情持续转淡和低迷，隐含风险将逐步显现。不仅信托理财产品的收益率出现波动及亏损，再次影响信托公司经营声誉，而且短期内信托公司盈利也将受到重大影响。
　　（４）过渡期推出后，信托公司间的分化明显，率先开展创新业务的公司先发优势加倍彰显，被动或被迫进入过渡期的公司面临相对严苛的监管，业务空间和机会受到压缩。
　　（５）信托配套制度的滞后未有改善，限制了信托产品创新和业务拓展的能力。例如，财产登记制度缺失制约了信托的制度性优势发挥，税收制度空白使得一些业务创新不具备可操作性等。
　　（四）风险管理
　　１、风险管理概况
　　公司经营活动中可能遇到信用风险、市场风险、操作风险、其他风险等几大类风险。
　　公司风险管理坚持全面性、独立性、连续性、审慎性及有效性的基本原则。公司以风险最小化、风险成本最低化为目标，以风险管理为核心开展经营活动。公司坚持业务发展与风险管理同步发展的原则，建立并逐步完善了基于流程的风险管理制度，基本形成了前、中、后台相分离、信托资金运作与自有资金运作相分离的风险管理框架，力求将风险控制制度贯穿到各项业务、各个部门、各个岗位，同时通过风险控制组织体系，保障风险管理制度的适用性和有效性，根据业务调整和管理控制的需要定期对相关风险管理制度进行补充和修订。
　　公司的风险管理组织结构由公司董事会、管理层、风险管理部门、各业务部门及主要业务人员组成，各部分有清晰的职责定位，独立正常运作。
　　２、风险状况
　　（１）信用风险状况
　　公司面临的信用风险主要存在于自有资金贷款业务、对外担保业务中，由于借款人或被担保人不能或不愿按期偿还债务而使公司面临信用风险。为防范和控制固有业务可能面临的信用风险，办理业务时严格执行《贷款通则》以及公司有关贷款、担保业务的管理制度，从程序上做到事前、事中、事后控制，并积极采取设置担保、反担保等风险管理措施进行项目风险实体控制。
　　公司本年度继续执行银监会《非银行金融机构资产风险分类指导原则（试行）》的规定，将信用风险资产纳入所有自营资产中，实行资产五级分类制度。公司２００７年不良资产期初、期末数分别为９４１７．６万元、３２６００万元（其中，次级类７０００万，可疑类２．５６亿），期末不良风险资产比例为２６．５０％，资产总体质量有所下降。根据财金［２００１］１２７号《金融企业呆帐准备提取及呆帐核销管理办法》的规定，计提风险资产专项准备１４０６５．３２万元，转回４４２９．３４万元，期末风险资产专项准备余额为１５４１６．１７万元。
　　（２）市场风险状况
　　市场风险指公司因股价、市场汇率、利率及其他价格因素变动而产生和可能产生的风险。
　　公司本年度固有证券业务规模很小，该业务本年资产总量期末数为１５８万元，因此公司固有业务经营受市场风险影响较小。
　　信托业务方面，目前相关证券投资信托业务运行正常。
　　公司固有业务及信托业务尚未涉及外汇业务，受市场汇率变动的直接影响不明显。
　　（３）操作风险状况
　　操作风险是指因业务人员在办理业务过程中，由于内部程序、人员和业务系统的不完善或工作失误，给公司造成的风险。
　　目前尚未发生由于内部程序、人员、系统的不完善或失误造成的操作风险。
　　（４）其他风险状况
　　除上述风险类型外，公司还可能面临法律风险和合规风险等。
　　法律风险是由于违反有关法律法规、监管规定及合同等原因可能造成经济损失或企业信誉损失的风险。合规风险是指因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
　　公司未发生从业人员违反法律法规和职业操守的行为。
　　３、风险管理
　　（１）信用风险管理
　　公司一般准备、专项准备的计提方法和统计方法均按照国家相关法规规定进行制定并执行。
　　抵押品确认的主要原则：抵押品属依法可办理抵押的物品；抵押品权属清晰，确属债务人所有；抵押品不存在前置抵押等限制转移的情形；抵押品无优先于公司抵押权的行使权；变现能力强；评估价值恰当合理等。抵押品与贷款本金之比：原则上抵押品价值不低于贷款本金的２倍。
　　保证贷款管理主要原则：严格控制谨慎从事担保方式贷款；贷款方必须具备良好的信用记录并经公司认定；担保方应是具有很强担保能力的知名大型企业，同时要对其担保能力进行充分审查；谨慎签署担保合同，明确公司及担保方的权利义务，谨防公司信用风险。
　　（２）市场风险管理
　　公司作为受托人从事证券投资信托业务时，依据谨慎管理的义务，制订严格的证券投资管理流程，明确各级审批权限和内容；投资决策、投资执行以及风险控制职能分离政策；严格实行操作岗位分离、信息保密制度；建立股票选库制度，以及风险止损控制制度等，通过上述措施及结构化等信托架构设计，维护受益人利益，另外，加强对证券投资信托业务中投资顾问的遴选工作，甄别具备合格资质的投资顾问。
　　（３）操作风险管理
　　固有业务和信托业务分别由不同的高级管理人员主管，分设不同业务和管理部门，两类业务人员不互相兼职，分设财务会计部和信托财务部对两类业务进行核算，做到了人员、业务、信息隔离，符合信托相关法律法规及管理政策的规定，能够有效隔离两类业务风险的传递和扩大。
　　具体业务的操作环节方面，已经形成了一整套基本完备的规章制度和体系；部门及岗位设置经调整，更加适应公司业务开展和管理要求；业务操作系统基本搭建，形成了符合内控要求的前台、中台、后台流程操作模式。
　　（４）其他风险管理
　　法律风险：通过设置法律事务部，在项目审批前提供法律顾问服务，最后在签署法律文件时进行文本审核。
　　合规风险：及时掌握和了解有关公司所有业务的政策动向；严格在现有政策允许范围内开展业务；政策不明的，实际执行前要向上级监管单位进行咨询并征得同意，未经征询，不得办理。在业务审批前，对业务人员提交的项目方案给出合规风险评估意见。
　　五、报告期末及上年度末的比较式会计报表
　　（一）自营资产（经审计）
　　１、会计师事务所审计全文
　　２、资产负债表
　　资产负债表（资产部分）
　　资产负债表（负债与所有者权益部分）
　　３、利润和利润分配表
　　（二）信托资产
　　１、信托项目资产负债汇总表
　　法定代表人：谷嘉旺               财务负责人：何德见                     会计人员：张海强
　　２、信托项目利润及利润分配汇总表
　　信托项目利润及利润分配表
　　编制单位：中泰信托投资有限责任公司       ２００７年度                    金额单位：人民币元
　　     法定代表人：谷嘉旺             财务负责人：何德见                  会计人员：张海强
　　六、会计报表附注
　　（一）会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明
　　１、会计报表不符合会计核算基本前提的事项
　　本年度我司会计报表严格按《企业会计准则》和《金融企业会计制度》编制，没有不符合会计核算基本前提的事项。根据财政部和银监会的规定，我司将从２００８年１月１日起执行新的《企业会计准则》。
　　２、合并范围的子公司
　　本公司将投资额占被投资单位有表决权资本总额５０％以上或虽不足５０％但具有实际控制权的子公司纳入合并会计报表编制范围。本次纳入合并范围的公司：２００７年１月１日，厦门联信投资管理有限公司、上海久峰投资咨询有限公司、大成基金管理有限公司三家子公司；２００７年１２月３１日为厦门联信投资管理有限公司、上海久峰投资咨询有限公司、大成基金管理有限公司三家子公司，与年前一致。
　　（二）重要会计政策和会计估计说明。
　　１、计提资产减值准备的范围和方法
　　（１）损失准备计提范围
　　公司提取损失准备的资产为由公司承担风险和损失的固有资产和原有委托资产，按照信托业“一法两规”开展信托业务受托的信托资产，因其风险和损失由委托人承担，公司不提取损失准备。公司对下列承担风险和损失的资产提取损失准备：债权类资产，包括贷款（含抵押、质押、担保等贷款）、担保垫款、拆出资金等；
　　应收利息（不含贷款应收利息）、应收股利、应收租赁款等。
　　权益类资产，包括股权投资和债权投资（不含采用成本与市价孰低法确定期末价值的证券投资和购买的国债本息部分的投资）。
　　公司承担风险和损失的原有委托资产。
　　（２）损失准备的计提比例
　　公司对提取损失准备的资产，根据资产的风险大小确定损失准备的计提比例。各类风险资产损失准备的计提比例分别为：
　　正常类：期末余额的１％；
　　关注类：期末余额的２％；
　　次级类：期末余额的２５％；
　　可疑类：期末余额的５０％；
　　损失类：期末余额的１００％；
　　凡是采用市价与成本孰低原则，按市价核算的风险资产，不再按比例计提损失准备。
　　（３）损失准备的计提方法
　　公司按年度计提损失准备。每年终了，公司按相关规定和制度，对各项风险资产进行五级分类。按资产风险五级分类结果计提损失准备，当已计提损失准备的资产价值回升或风险减小时，相应转回或减少计提的损失准备。
　　（４）资产损失的认定方法
　　公司经采取所有可能的措施和实施必要的程序之后，符合下列条件之一的债权或股权，并能提供相应证明材料的，可认定为损失。
　　①借款人和担保人依法宣告破产、关闭，并终止法人资格，公司对借款人和担保人进行追偿后，未能收回的债权，取得借款人和担保人破产、关闭、解散证明、县级以上工商行政管理部门注销证明和财产清偿证明的；
　　②借款人死亡，或者依照《中华人民共和国民法通则》的规定宣告失踪或者死亡，公司依法对其财产或者遗产进行清偿，并对担保人进行追偿后，未能收回的债权，取得借款人死亡或者失踪证明、财务或者遗产清偿证明的；
　　③借款人遭受重大自然灾害或者意外事故，损失巨大且不能获得保险赔偿，或者以保险赔偿后，确实无力偿还部分或者全部债务，公司对其财产进行清偿和对担保人进行追偿后，未能收回的债权，取得借款人重大自然灾害或者意外事故证明，保险赔偿证明和财产清偿证明的；
　　④借款人和担保人虽未依法宣告破产、关闭、解散，但已完全停止经营活动，被县级以上工商行政管理部门依法注销、吊销营业执照，终止法人资格，公司对借款人和担保人进行追偿后，未能收回的债权，取得借款人和担保人县级以上工商行政管理部门注销、吊销营业执照证明和财产清偿证明的；
　　⑤借款人触犯刑律，依法受到制裁，其财产不足归还所借债务，又无其他债务承担者，公司经追偿后确实无法收回的债权，取得借款人法院裁定证明和财产清偿证明的；
　　⑥由于借款人和担保人不能偿还到期债务，公司诉诸法律，经法院对借款人和担保人强制执行，借款人和担保人均无财产可执行，法院裁定终结执行后，公司仍无法收回的债权，取得借款人和担保人强制执行证明和法院裁定证明的；
　　由于上述①至⑥项原因借款人不能偿还到期债务，公司对依法取得的抵债资产，按评估确认的市场公允价值入账后，扣除抵债资产接收费用，小于贷款本息的差额，经追偿后仍无法收回的债权，取得借款人抵债资产接收、定价证明和上述①至⑥项相关证明的；
　　公司的对外投资，由于被投资企业依法宣告破产、关闭、解散，并终止法人资格，公司经清算和追偿后仍无法收回的股权，取得被投资企业破产、关闭、解散证明、县级以上工商行政管理部门注销证明和财产清偿证明的。
　　２、短期投资核算方法
　　短期投资计价及收益的确认方法：按取得时的实际成本计价。短期投资持有期间所获得的现金股利或股息，除取得时已计入应收项目外，以实际收到时作投资成本的收回。待处置短期投资时，按收到的处置收入与短期投资账面价值的差额确认为投资收益，并计入当期损益。
　　３、长期投资核算方法
　　（１）长期股权投资在投资时按实际支付的价款或投资各方确认的价值入账。
　　（２）投资额占被投资企业有表决权资本总额２０％（不含２０％）以下，或虽超过２０％，但没有重大影响的，采用成本法核算；投资额占被投资企业有表决权资本总额２０％（含２０％）以上，或虽投资不足２０％，但有重大影响的，采用权益法核算；投资额占被投资企业有表决权资本总额５０％（不含５０％）以上，或虽投资不足５０％，但对被投资单位具有实质控制权的，采用权益法核算，并合并会计报表。
　　（３）本公司对于封闭式基金和债券采用成本法核算，基金分红收入在被投资基金宣告分红时确认，债券利息收入按以持有期计算的应收利息确认。本公司出售长期投资产生的差价收入，于交易日确认为投资收益。
　　４、固定资产计价和折旧方法
　　（１）固定资产的标准：使用期限超过一年的房屋及建筑物、专用设备、运输工具以及其他与生产经营有关的设备、器具、工具等。不属于生产经营主要设备的物品，单位价值在２０００元以上，并且使用期限超过两年的，也作为固定资产。
　　（２）固定资产分类：房屋及建筑物、电器及通讯设备、电脑设备、安全保卫设备、办公设备、专用运钞车、其它运输工具和其他固定资产。
　　（３）固定资产的计价方法：按取得时的实际成本计价。
　　（４）固定资产折旧采用平均年限法按分类折旧率计提，各类固定资产的分类、估计经济使用年限和预计净残值率如下：
　　５、合并会计报表的编制方法
　　按财政部颁发的《合并会计报表暂行规定》的规定，将母公司会计报表和纳入合并范围的子公司会计报表汇总后，在抵销公司间重大交易、债权债务等交易事项的基础上编制合并会计报表。
　　６、收入确认原则和方法
　　（１）提供劳务：在劳务已经提供、收到价款或取得收取款项的证据时，确认劳务收入的实现。
　　（２）提供与金融业务相关的服务：在与交易相关的经济利益能够流入企业且收入和成本的金额能够可靠地计量时，确认提供与金融业务相关的服务收入的实现。
　　７、信托报酬确认原则和方法
　　本公司依据收入确认的原则确定信托报酬的实现，并根据信托文件的约定计提信托报酬。
　　（三）或有事项说明
　　１、２００７年１２月２０日北京市高级人民法院对中国民生银行股份有限公司与本公司的信贷资产回购合同纠纷一案作出一审判决，本公司持有的大成基金管理有限公司股权和持有的联合证券有限责任公司股权于２００７年９月１７日被北京市高级人民法院冻结，该部分股权处理方案均尚未明确。
　　２、财政部驻深圳市财政监察专员办事处于２００４年１２月对子公司大成基金管理有限公司会计信息质量进行了检查并出具了财驻深监［２００５］年７号《关于对大成基金管理有限公司会计信息质量检查的处理决定书》。根据决定书的处理意见，由于工资费用计税口径的差异，子公司需补交２００３年度企业所得税５，０６８，３２１元。子公司管理层认为根据深圳市所得税税务的相关规定和实际操作，是否应缴纳该笔税款目前很不确定，因此未于２００４至２００７年度计提上述所得税费用。
　　（四）重要资产转让及其它有关说明
　　１、爱建证券有限责任公司（以下简称“爱建证券”）于２００２年８月２０日，经中国证监会证监机构字［２００２］２４７号文批复同意开业，核准注册资本６５，０００万元。本公司以经评估确认的证券类净资产对爱建证券出资６，５００万元，占爱建证券注册资本的１０％。２００６年下半年，爱建证券完成重组，注册资本增加到１１０，０００万元，本公司未追加出资，持股比例变更为５．９１％。
　　上海新黄浦置业股份有限公司２００７年１１月５日第五届二十六次董事会决议公告，决定收购本公司持有的爱建证券有限责任公司５．９１％的股权，当日，上海新黄浦置业股份有限公司已与本公司签署《股权转让协议》，本次股权转让以１３０００万元作价，将本公司持有的爱建证券有限责任公司全部股权６５００万元予以转让，根据协议约定，本公司目前已收到股权转让款２０００万元，该股权转让尚待中国证券监督管理委员会批准，该股权转让属关联方收购事项。
　　２、公司报表长期投资期初数与２００６年１２月３１日金额存在差异，原因为母公司根据子公司大成基金管理有限公司实行新准则后调增的期初可供出售金融资产公允价值变动额３８，３８７，１７５元，按持有股权比例４８％确认股权投资准备１８，４２５，８４４元，该项调整对报表期初数影响金额为１８，４２５，８４４元。
　　３、资产负债表日后事项的非调整事项
　　２００８年１月，上海电气集团财务有限责任公司就信托业务与本公司签订的《资金信托合同》向上海市第一中级人民法院提起诉讼，目前上海市第一中级人民法院已经受理该合同纠纷的起诉。
　　（五）本公司会计报表中重要项目的明细资料
　　１、自营资产经营情况
　　（１）风险资产（按资产风险分类的结果）的期初数、期末数。
　　表６．５．１．１
　　不良资产合计＝次级类＋可疑类＋损失类
　　（２）资产损失准备计提、转回及核销情况
　　表６．５．１．２
　　（３）本期投资情况
　　表６．５．１．３
　　（４）长期股权投资情况
　　表６．５．１．４
　　另外年末按五级分类的结果，转回了长期股权投资风险准备４４３０．９２万元计入投资收益。
　　（５）自营贷款情况
　　表６．５．１．５
　　（６）代理业务（委托业务）的期初数、期末数；
　　表６．５．１．６
　　（７）公司当年的收入结构
　　表６．５．１．７
　　２、披露信托资产管理情况
　　（１）信托资产的期初数、期末数
　　表６．５．２．１
　　（２）本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目数量、合计金额、加权平均实际收益率
　　表６．５．２．２
　　注：加权平均实际收益率＝（信托项目１的实际收益率×信托项目１的资产总计＋信托项目２的实际收益率×信托项目２的资产总计＋…信托项目ｎ的实际收益率×信托项目ｎ的资产总计）／（信托项目１的资产总计＋信托项目２的资产总计…信托项目ｎ的资产总计）×１００％
　　（３）本年度新增的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目数量、合计金额
　　表６．５．２．３
　　（４）本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况
　　本期信托资产无损失情况发生。
　　（５）信托赔偿准备金的提取、使用和管理情况。
　　本年度提取信托赔偿准备金８２９．８６万元，因未发生管理失职的情况，本年度未使用信托赔偿准备金。公司按照银监会的有关规定管理信托赔偿准备金。
　　（六）关联方关系及其交易的披露
　　１、关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等。
　　表６．６．１
　　定价政策：按照市场公允价格确定；如果缺乏市场公允价格的，比照相关类似业务或资产的市价确定；如果上述两种价格都不存在，则按照中介机构出具的评估价确定。
　　２、关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等。
　　表６．６．２
　　３、本公司与关联方的重大交易事项
　　（１）固有财产与关联方：
　　表６．６．３．１
　　金额：万元
　　（2）信托资产与关联方：
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　表６．６．３
　　（３）固有财产与信托财产：
　　固有资产与信托资产之间的交易期初和期末均没有余额。
　　表６．６．３．３
　　（４）信托资产与信托财产：
　　表６．６．３．４
　　４、本期关联方逾期未偿还本公司资金及本公司为关联方担保发生垫款的事项。
　　本期共有关联方逾期未偿还本公司的贷款本金２２９００万元及表外应收未收利息１５２０万元。本公司本期没有为关联方担保发生垫款的事项。
　　表６．６．３．５
　　七、财务情况说明书
　　（一）利润实现和分配情况
　　１、利润实现情况
　　表７．１１（单位：万元）
　　２、利润分配情况
　　表７．１２（单位：万元）
　　本年度暂不进行利润分配。
　　（二）主要财务指标
　　表７．２
　　八、特别事项揭示
　　（一）前五名股东报告期内变动情况及原因
　　截止报告写作日，公司接股东通知：中国华控通过法院拍卖获得原股东华通国际招商集团股份有限公司持有的１．６％股权。
　　（二）高级管理人员变动情况及原因
　　报告期内：
　　２００７年１月，聘任周雄担任公司董事兼总经理职务；
　　２００７年１月，聘任陈乃道担任公司副总经理职务；
　　２００７年１月，因工作调动，解聘张群革的公司副总经理职务；
　　２００７年３月，由股东单位提名，董事会选举，增选陆却非为公司董事。
　　２００７年３月，因工作调动，解聘吴天然的公司副总经理职务；
　　２００７年３月，因工作繁忙，金伯富辞去公司董事职务。
　　（三）公司的重大诉讼事项
　　报告期内，中国民生银行股份有限公司就与本公司签订的信贷资产回购合同向北京市高级人民法院提起诉讼，截止发稿日，本案一审已结束。
　　２００８年１月，上海电气集团财务有限责任公司就信托贷款业务向上海市第一中级人民法院提起诉讼，业经上海市第一中级人民法院受理在案。
　　九、监事会意见
　　（一）公司依法运作情况
　　公司监事会认为：报告期内，业务发展方面，公司积极处置风险业务，信托收入基本持平，经营业绩较大增长；年度财务决算报告反映了公司年度经营成果和年末财务状况；内部管理方面，公司克服突发危机的影响，保持了公司平稳运转和员工队伍的稳定，加强了业务规范管理；公司董事会、管理层能够认真履职，较有效的执行了股东会、董事会有关决议。
　　（二）财务报告的真实性
　　亚太中汇会计师事务所为公司２００７年度财务报告出具了无保留意见的审计报告，监事会认为该财务报告真实反映公司的财务状况和经营成果。

文章来源：证券时报

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